SBS aprueba norma para fortalecer la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha dictado una nueva regulación para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en el sector de las empresas que operan juegos y apuestas deportivas en línea.

La aprobación de esta normativa se oficializó a través del Diario Oficial El Peruano mediante la Resolución SBS 03622-2025. El cumplimiento de las disposiciones contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo será fiscalizado por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (Mincetur).

Esta norma rige para dos tipos de compañías: Las entidades legales creadas en Perú bajo la Ley General de Sociedades, y las sucursales peruanas de empresas extranjeras. En ambos casos, es indispensable que cuenten con una autorización vigente del Mincetur para operar plataformas de juegos y apuestas deportivas a distancia.

Es tarea del Mincetur, a través de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT), fiscar que los operadores de juegos y apuestas en línea sigan las normativas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, e imponer multas o castigos si se incumple la ley. SBS

Todos los datos, registros y comunicaciones relacionados con esta norma deben tratarse de forma estrictamente confidencial.

La información requerida o entregada a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) y al organismo supervisor debe mantenerse en reserva absoluta por todos los participantes. Solo se permite compartir esta información con una autoridad judicial o legalmente reconocida. Quienes infrinjan esta regla serán sujetos a las correspondientes responsabilidades legales. sbs

El reglamento define la estructura de control para evitar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Esta estructura exige la aplicación de la debida diligencia para verificar la identidad de clientes, personal y proveedores; la existencia de un Oficial de Cumplimiento (que puede ser corporativo o alterno); la capacitación del personal; la documentación interna (manual y código); y el registro sistemático de todas las operaciones. SBS

Las empresas deben implementar o adaptar sus sistemas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en un período de 120 días, según lo dispone la norma.