Empresas constructoras e inmobiliarias y la Supervisión de la Unidad De Inteligencia Financiera (UIF)

Empresas constructoras e inmobiliarias

Mg. Daniel Ramsay
División de Consultoría
Baker Tilly Perú

Los sectores que son reconocidos mundialmente, como de mayor proclividad a ser utilizados para lavar activos, son los sectores dedicados a la construcción y a las actividades inmobiliarias.

El Perú no es ajeno a esta percepción de parte de la Unidad de Inteligencia Financiera, agencia nacional a cargo del sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y en ese sentido, direcciona su esfuerzo, teniendo en cuenta también, la experiencia, las recomendaciones internacionales sobre el tema y el hecho de que el 39% de los Sujetos Obligados registrados en el Perú, a diciembre 2020, corresponden a empresas constructoras e inmobiliarias.

Las cifras estadísticas elaboradas por la UIF y que mostramos a continuación, así lo confirman.

Dicho esto, apreciaremos en el gráfico siguiente, el porcentaje de las visitas de supervisión “in-situ” realizadas por la UIF por tipo de Sujeto Obligado durante el periodo enero 2011- diciembre 2020. Esto muestra que el 47% de las supervisiones “in situ” realizadas en el periodo mencionado, correspondieron a los sectores construcción e inmobiliario.

Esta situación o tendencia, se confirma por las visitas de supervisión “in situ” realizadas por la UIF por tipo de Sujeto Obligado en el último periodo reportado, enero a diciembre 2020, lo que se muestra a continuación y evidencia que, del total de Sujetos Obligados supervisados en sus propios centros de trabajo por la UIF, el 34% correspondieron a los sectores construcción e inmobiliario y adicionalmente un 8% a los agentes inmobiliarios.

Las cifras y gráficos anteriores, tienen su correlato en los Procesos Administrativos Sancionadores (PAS) realizados durante el periodo junio 2011 a diciembre 2020 por tipo de Sujeto Obligado, los mismos que muestran que el 96 % de los PAS correspondieron a los sectores construcción e inmobiliario.

Complementamos la información proporcionada, con un componente que consideramos importante para una mejor lectura de las visitas de supervisión “in situ” realizadas por la UIF, mostrando que por ubicación geográfica en el periodo enero a diciembre 2020, el 81% de las visitas de supervisión correspondieron a Lima, lo que se muestra en el gráfico presentado a continuación.

CONCLUSIONES

Durante el periodo enero 2011 a diciembre 2020, el 47% de las supervisiones “in situ” realizadas por la UIF correspondieron a los sectores de construcción e inmobiliario.
El periodo enero a diciembre 2020 confirma la tendencia de supervisión “in situ” a los sectores construcción e inmobiliario, con un 34% del total de visitas realizadas por la UIF.
El 97% de los Procesos Administrativos Sancionadores iniciados en la UIF durante el periodo junio 2011 a enero 2020, correspondieron a los sectores construcción e inmobiliario.
El 81% de las supervisiones “in situ” realizadas por la UIF durante el periodo enero a diciembre 2020, por región geográfica, correspondieron a Lima.

Lo expresado nos permite avizorar que la tendencia de las supervisiones a las empresas constructoras e inmobiliarias de parte de la UIF continuará, en línea con el comportamiento mostrado y la percepción del sistema mundial de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Aquí la importancia de la permanente revisión del sistema implantado, y del cumplimiento de las capacitaciones, si bien obligatorias, deben tener como propósito, también, sensibilizar a todos los colaboradores en el impacto negativo que tendría el ingreso de recursos ilícitos a la organización; así como del fortalecimiento de la cultura de cumplimiento.

Febrero 21, 2021